ABD FON YATIRIM SERİSİ - 9
Vanguard Dividend Appreciation ETF $VIG
🌀ABD şirketlerinin yıllık temettülerini 10 veya daha fazla yıl üst üste artırmış şirketlerinin piyasa değeri ağırlıklı endeksi olan S&P US Dividend Growers endeksine dayalı bir borsa yatırım fonudur. VIG, 21 Nisan 2006'da piyasaya sürüldü ve Vanguard tarafından çıkarılmaktadır.
🌀VIG, temettüler de dahil olmak üzere geçen yıl %17,53'lük toplam getiri sağladı. Fonun kuruluşundan bu yana ortalama yıllık getiri %10,11 oldu.
🌀VIG, toplam 342 ayrı hisseye sahip bir hisse senedi ETF'sidir. En büyük hisseler sırasıyla Broadcom (%5,16), Apple (%4,05), Microsoft (%3,95), JPMorgan Chase & Co. (%3,57) ve Eli Lilly and Company (%3,32) hisseleridir.
🌀VIG'in temettü verimi %1,50 olup, geçen yıl hisse başına 3,45 dolar temettü ödemiştir. Temettüler üç ayda bir ödenmekte olup, son temettü ödeme tarihi 27 Mart 2026'dır.
✅ POZİTİF YÖNLERİ
🌀 Kaliteli ve istikrarlı şirketlere odaklanıyor. 10+ yıldır temettüsünü her yıl artıran şirketleri seçiyor. Bu kaliteli büyüme demek. Broadcom, Apple, Microsoft, JPMorgan, Eli Lilly gibi devler portföyün bel kemiği. Bunlar genelde nakit akışı güçlü rekabet avantajı yüksek firmalar. Kısa vadede moda hisseler uçsa da VIG uzun vadede daha az sarsıntı yaşatıyor.
🌀 Temettü büyümesi %1,50 civarı verimle yılda yaklaşık 3,45 dolar temettü dağıtıyor (üç ayda bir). Temettü büyümesi odaklı olduğu için enflasyona karşı koruma sağlıyor ve bileşik getiri potansiyeli yüksek. Kuruluşundan beri (2006) ortalama yıllık %10,11 getiriyle tarihsel olarak sağlam duruyor.
🌀 Vanguard’ın fonu gider oranı çok düşük (genelde %0,06 civarı). 342 hisseyle güzel çeşitlendirme var ama aşırı dağılmamış. Türk yatırımcı için dolar bazlı pasif uzun vadeli birikimde al ve unut tarzı için biçilmiş kaftan. Orta risk iştahı olanlar için portföyün çekirdeğine cuk oturur.
❌ NEGATİF YÖNLERİ
🌀 Yüksek temettü avcılarını tatmin etmez. %1,50 verim TL’deki yüksek enflasyon ve faiz ortamında aylık kira getirisi bekleyenleri üzebilir. Yüksek nakit akışı isteyenler için yetersiz kalır.
🌀 Büyüme tarafı sınırlı. Sadece temettü artıran şirketleri aldığı için en agresif büyüme hikayeleri portföyde az yer buluyor. Son 1 yılda %17-18 bandında getiri yapmış, teknoloji ağırlıklı fonların (XLK gibi %50+) gerisinde kalabiliyor. Patlama yapan rallilerde neden ben yokum dedirtebilir.
🌀 Türk yatırımcı için en büyük risk dolar endeksi düşerse veya TL çok güçlü kalırsa getiriniz TL bazında eriyebilir. Kısa-orta vadede kur şoku yaşayabilirsiniz.
🌀 İlk 5 hisse portföyün önemli bir kısmını oluşturuyor. Broadcom veya Apple’da bir sorun çıksa fonu direkt etkiliyor.
✍️Türk Yatırımcısı İçin
Kardeşlerim, VIG tam bir olgun adam ETF’i. Gençliğinde agresif büyüme peşinde koşmayan istikrarlı her yıl cebine para koyan piyasayı fazla sallamayan bir portföy istiyorsanız cuk oturur.
Kim almalı?
5-10+ yıl vadesi olanlar
Dolar bazında servet biriktirmek isteyenler
Portföyünün %30-50’sini temel ile doldurmak isteyen orta riskli yatırımcılar
Temettü büyümesinden hoşlanan sabırlı tipler
Kim almamalı?
Kısa vadede %100 getiri hayal edenler
Aylık yüksek nakit akışı peşinde koşanlar
Risk iştahı çok düşük olanlar
Benim portföyümde temel fon olarak VTI veya SCHD ile beraber %10-20 civarı VIG bulundurmayı mantıklı buluyorum. Hem büyüme hem temettü dengesi güzel. Ama tek fon yapmayın, çeşitlendirin.
Her zaman dediğim gibi kendi araştırmanı yap risk toleransına göre karar ver. Dolarla uzun vadeli düşünüyorsan VIG portföyünde bulunması gereken kaliteli bir araç. Sabreden kazanır.
Sorunuz varsa yorumlarda sorun konuşalım